{"id":13141,"date":"2024-03-09T17:00:00","date_gmt":"2024-03-09T16:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/banque-info.com\/?p=13141"},"modified":"2024-03-09T07:46:40","modified_gmt":"2024-03-09T06:46:40","slug":"gestion-du-patrimoine-assumer-la-croissance-de-vos-actifs","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/banque-info.com\/gestion-du-patrimoine-assumer-la-croissance-de-vos-actifs\/","title":{"rendered":"Gestion du patrimoine : les erreurs \u00e0 \u00e9viter pour assurer la croissance de vos actifs"},"content":{"rendered":"

La gestion du patrimoine de fa\u00e7on efficace, constitue un pilier fondamental pour la s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re et la croissance des actifs. Toutefois, plusieurs erreurs peuvent freiner cette progression. Nous mettons ici en lumi\u00e8re ces fautes courantes et proposons des solutions pour les \u00e9viter.<\/p>\n\n\n\n

Ne pas diversifier son portefeuille d\u2019investissement<\/h2>\n\n\n\n

La diversification reste la pierre angulaire d\u2019un portefeuille d\u2019investissement sain. Selon une \u00e9tude de Vanguard, un portefeuille bien diversifi\u00e9 a r\u00e9duit le risque et permet un retour ajust\u00e9 au risque plus \u00e9lev\u00e9.<\/strong> Ceci compar\u00e9 \u00e0 des investissements concentr\u00e9s sur une seule classe d\u2019actifs. Ignorer la diversification expose aux fluctuations impr\u00e9visibles du march\u00e9, potentiellement dangereuses pour la croissance des actifs.<\/p>\n\n\n\n

N\u00e9gliger la planification fiscale<\/h2>\n\n\n\n

La fiscalit\u00e9 influence directement le rendement des investissements. Un rapport de la F\u00e9d\u00e9ration des investisseurs individuels souligne qu\u2019une strat\u00e9gie fiscale adapt\u00e9e peut am\u00e9liorer le rendement net<\/strong>. Soit le rendement d\u2019un portefeuille de plus de 20 % sur une p\u00e9riode de 20 ans. Omettre de planifier la fiscalit\u00e9 revient \u00e0 diminuer ses gains sans n\u00e9cessit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Ignorer la planification successorale<\/h2>\n\n\n\n

Sans une planification successorale appropri\u00e9e, les actifs peuvent souffrir de taxes \u00e9lev\u00e9es et de litiges co\u00fbteux<\/strong>. La Banque Mondiale r\u00e9v\u00e8le que les successions mal planifi\u00e9es entra\u00eenent en moyenne une r\u00e9duction de 30 % de la valeur des actifs transmis. Une anticipation garantit la pr\u00e9servation et la transmission efficace du patrimoine.<\/p>\n\n\n\n

Lire plus : Les secrets d\u2019une n\u00e9gociation r\u00e9ussie avec votre banque : comment obtenir de meilleures conditions financi\u00e8res.<\/a><\/p>\n\n\n\n

Sous-estimer l\u2019importance de l\u2019assurance dans la gestion de patrimoine<\/h2>\n\n\n\n
\"Importance<\/figure>\n\n\n\n

L\u2019assurance joue un r\u00f4le non n\u00e9gligeable dans la protection des actifs contre les impr\u00e9vus. Selon les donn\u00e9es de l\u2019Association des assureurs, les \u00e9v\u00e9nements inattendus sans couverture ad\u00e9quate peuvent r\u00e9duire la valeur patrimoniale. Soit plus de 50 % en cas de sinistre. Une couverture adapt\u00e9e est donc indispensable.<\/p>\n\n\n\n

N\u2019h\u00e9sitez pas \u00e0 consulter \u00e9galement : Assurance auto : comment \u00e9conomiser sur votre prime tout en obtenant une couverture optimale.<\/a><\/p>\n\n\n\n

Ne pas r\u00e9\u00e9valuer r\u00e9guli\u00e8rement son portefeuille<\/h2>\n\n\n\n

Les conditions de march\u00e9 \u00e9voluent, tout comme les objectifs personnels. Un portefeuille non r\u00e9vis\u00e9 risque de ne plus \u00eatre align\u00e9 avec ces objectifs ou avec le profil de risque. Une \u00e9tude de Deloitte recommande un r\u00e9\u00e9quilibrage annuel pour maintenir l\u2019ad\u00e9quation du portefeuille<\/strong> avec les objectifs \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n\n

Tomber dans le pi\u00e8ge des investissements tendance sans analyse<\/h2>\n\n\n\n

Les modes d\u2019investissement peuvent s\u00e9duire, mais elles ne conviennent pas \u00e0 tous les profils. Une enqu\u00eate de J.P. Morgan indique que 75 % des tendances d\u2019investissement \u00e9chouent \u00e0 sur-performer le march\u00e9 sur le long terme. Une approche bas\u00e9e sur l\u2019analyse et la r\u00e9flexion est essentielle.<\/p>\n\n\n\n

\u00c9viter ces erreurs courantes en gestion de patrimoine<\/strong> augmente les chances de croissance durable des actifs. La cl\u00e9 r\u00e9side dans une strat\u00e9gie \u00e9quilibr\u00e9e, fond\u00e9e sur des principes d\u2019investissement solides et une planification attentive.<\/p>\n\n\n\n

FAQs<\/h2>\n\n\n\n

Q1 : Comment d\u00e9buter en gestion de patrimoine\u202f?<\/p>\n\n\n\n

Commencez par d\u00e9finir vos objectifs financiers. \u00c9valuez votre tol\u00e9rance au risque et consultez un conseiller financier pour \u00e9laborer un plan adapt\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Q2 : Quels sont les indicateurs cl\u00e9s \u00e0 surveiller pour la croissance de ses actifs ?<\/p>\n\n\n\n

Les indicateurs cl\u00e9s incluent la performance du portefeuille par rapport aux benchmarks. La diversification des investissements, et les co\u00fbts et taxes associ\u00e9s \u00e0 ces investissements.<\/p>\n\n\n\n

D\u00e9couvrez aussi : Hypoth\u00e8que invers\u00e9e : une solution pour les seniors en qu\u00eate de stabilit\u00e9 financi\u00e8re \u00e0 la retraite.<\/a><\/p>\n\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

La croissance des actifs en ce qui concerne la gestion du patrimoine est d\u00e9licate. Voici les erreurs que vous ne devez pas commettre.<\/p>\n","protected":false},"author":11,"featured_media":13145,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_glsr_average":0,"_glsr_ranking":0,"_glsr_reviews":0},"categories":[264,339],"tags":[382],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/banque-info.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/13141"}],"collection":[{"href":"https:\/\/banque-info.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/banque-info.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/banque-info.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/11"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/banque-info.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=13141"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/banque-info.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/13141\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/banque-info.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/13145"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/banque-info.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=13141"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/banque-info.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=13141"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/banque-info.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=13141"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}