L’essor des banques en ligne a poussé de nombreux professionnels à se pencher sur ce type de comptes bancaires. Après tout, quelle entreprise ne serait pas intéressée par réduire ses frais bancaires pour des services complets et de qualité ? Vous avez une entreprise ? Vous êtes auto-entrepreneur ? Vous vous intéressez au compte pro d’Orange Bank ?
Voici tout ce que vous devez savoir à propos des comptes professionnels d’Orange Bank et de sa filiale Anytime ! Je vous livre également mon avis à ce sujet.
Les caractéristiques du compte pro d’Orange Bank
Orange Bank ne propose pas directement de compte pro sur son site. Par contre, elle dispose d’une filiale bancaire en ligne destinée exclusivement aux professionnels : Anytime. Voici toutes les caractéristiques des comptes bancaires Anytime :
À qui s’adresse ce compte pro en ligne ?
Le compte bancaire pro en ligne d’Orange Bank et de sa filiale Anytime s’adresse à tous types de professionnels :
- Les sociétés en cours de création : services d’assistance à la création d’entreprise.
- Les sociétés déjà créées : micro-entreprises, SA, SAS, SASU, SARL, EURL, EIRL, SCI, etc.
- Les associations : copropriétés, associations enregistrées au Registre du Commerce ou non…
Orange Bank pro : tarif
La filiale professionnelle de la banque en ligne Orange Bank n’est pas gratuite. Les comptes bancaires pros ne sont soumis à aucune condition de revenus. Néanmoins, ils sont tous payants. 5 offres principales sont disponibles auprès d’Anytime :
Start
L’offre Start coûte 9,50 euros par mois. Elle s’adresse surtout aux auto-entrepreneurs et aux indépendants. En optant pour cette offre, vous profitez :
- D’un compte bancaire personnel et d’un compte pro
- De 2 cartes bancaires Mastercard
- De 50 cartes virtuelles business
- D’un suivi en temps réel de toutes vos opérations
- De 20 virements sortants et prélèvements par mois
- D’un dépôt de chèque par mois
- D’un service client par chat
Easy
L’offre Easy coûte 19,50 euros par mois et s’adresse aux indépendants qui ont besoin de plus. En plus des avantages de l’offre Start, elle vous fait bénéficier :
- De 3 cartes Mastercard
- De 200 cartes virtuelles
- De 100 virements sortants et prélèvements gratuits par mois
- D’un service client par chat et par téléphone
Boost
L’offre Boost coûte 45 euros par mois et s’adresse aux startups, aux associations et aux PME. Pour ce tarif, en plus des avantages du forfait Easy, vous avez la possibilité de recevoir :
- 5 cartes Mastercard
- 300 cartes virtuelles
- 200 virements sortants et prélèvements gratuits par mois
- 6 dépôts de chèques
- Service client par téléphone avec ligne téléphonique dédiée
Business
Ce forfait à 99 euros par mois s’adresse aux moyennes entreprises (plus de 10 personnes), ainsi qu’aux associations. Il comprend toutes les fonctionnalités de l’offre Boost, avec en plus :
- 10 cartes Mastercard
- 500 cartes virtuelles
- 8 dépôts de chèques
- Des outils de facturation complets : gestion des devis, bons de commande, factures, etc.
- Relances de paiement automatiques
- Tableau de bord de gestion
Corporate
Cette offre est l’offre premium par excellence dédiée aux grandes entreprises. Elle coûte 249 € par mois. Pour ce tarif, vous disposez de tous les avantages des offres précédentes ainsi que de :
- 20 cartes Mastercard
- 1 000 cartes virtuelles
- Virements et prélèvements illimités
- 10 dépôts de chèques
- Un service client avec conseillers attitrés
Orange Bank pro : les services complémentaires
Terminal de paiement
En plus d’obtenir des moyens de paiements ainsi qu’un compte personnel et un compte professionnel, avec tous les forfaits Anytime, vous avez la possibilité de recevoir un terminal de paiement.
Carte bancaire
Chaque carte bancaire Mastercard fournie par la filiale d’Orange Bank Anytime est une carte Premium. Elle donne droit à :
Des retraits et paiements illimités, en France, en Europe et à l’étranger
- Des retraits gratuits en devises
- Des plafonds de paiement très élevés, facilement ajustables depuis l’application mobile Anytime
- Une assurance moyens de paiement
- Une assurance achats
Votre carte Mastercard, incluse dans le forfait, ne vous suffit pas ? Vous avez toujours la possibilité d’opter pour une carte bancaire Silver (+ 5 €) ou Revolution (+ 15 €) pour avoir accès à des plafonds plus élevés, des taux de paiement en devises plus faibles et des assurances supplémentaires pour vos déplacements à l’étranger.
Crédit
Votre entreprise a besoin d’un crédit pour évoluer ? Pas de problème ! Anytime vous fait profiter des meilleurs taux pour votre prêt. Lorsque votre société a besoin d’argent pour effectuer des achats ou embaucher, vous pouvez faire une demande de financement.
L’offre de prêt d’Anytime s’adresse aux sociétés commerciales (SA, SARL, EURL…) de plus de 3 ans qui ont un chiffre d’affaires supérieur à 250 000 €. Votre crédit chez Anytime vous permet d’emprunter de l’argent à hauteur de 30 000 à 5 millions d’euros. Vous n’avez pas de caution personnelle ou d’assurance. Les fonds de votre crédit vous sont versés sous 7 jours.
Anytime est une banque destinée exclusivement aux professionnels. Elle ne propose pas de livret d’épargne. Pour obtenir un livret A ou un livret DDS, vous devez opter pour un compte bancaire personnel chez Orange Bank.
Mon avis sur le compte pro d’Orange Bank, Anytime
Que vaut vraiment ce compte pro Anytime par Orange Bank ? La banque mobile a fait un effort pour proposer une offre d’entrée de gamme adaptée aux micro-entrepreneurs assez accessible. Mais mon avis est que cette offre d’entrée reste trop faible pour être réellement avantageuse.
En effet, l’offre d’entrée de gamme ne donne pas aux auto-entrepreneurs l’accès à des outils de gestion pour leurs opérations ou à une application plus complète qui permet de facturer et d’envoyer des rappels automatiques. Les clients auto-entrepreneurs qui souhaitent accéder à un terminal de paiement seront, par contre, satisfaits, car ces services sont bien plus chers auprès des autres banques en ligne.
Par contre, mon avis sur Anytime est très positif pour les offres Bost, Business et Corporate. En effet, il est impossible de trouver une banque qui fournit autant de cartes physiques et virtuelles à des tarifs aussi compétitifs. Les outils de gestion proposés sont très complets et efficaces. L’application mobile d’Anytime rend la réalisation d’un virement très facile.
Mon seul regret pour les offres premium d’Anytime est le chiffre d’affaires exigé pour l’attribution d’un crédit. Les clients qui cherchent à créer ou à développer leur entreprise obtiendront plus facilement un prêt auprès d’une banque traditionnelle ou d’une autre banque en ligne professionnelle.
Anytime ou Orange Bank : le meilleur choix pour un auto-entrepreneur ?
Vous le savez très certainement si vous êtes auto-entrepreneur, vous pouvez très bien utiliser un compte bancaire classique pour la gestion de votre micro-entreprise. Même si les conditions d’Orange Bank interdisent l’utilisation d’un compte personnel Orange Bank pour la gestion de votre micro-entreprise, cette interdiction n’a aucune valeur légale.
Les auto-entrepreneurs qui démarrent et qui souhaitent un compte d’entreprise aux tarifs très faibles ou une carte bancaire d’entreprise gratuite pourront se tourner plutôt vers les produits d’Orange Bank, sans condition de revenus.
En ouvrant un compte Orange Bank, vous avez la possibilité de recevoir une carte bancaire Mastercard gratuite avec :
- une assurance classique
- la prime de bienvenue pour l’ouverture de votre nouveau compte
- une application mobile Orange Bank de qualité
- la possibilité d’ouvrir un livret d’épargne
Attention toutefois, Orange Bank peut décider de fermer votre compte personnel si la banque mobile s’aperçoit que vous l’utilisez pour gérer votre auto-entreprise. Afin d’éviter cela, trouver un moyen discret d’effectuer votre virement à l’URSSAF.
Les clients professionnels qui ont besoin d’un terminal de paiement, de plusieurs cartes, d’une assurance moyens de paiement ou d’un pack de cartes virtuelles feraient mieux de se tourner vers l’offre Smart d’Anytime.
Est-il obligatoire d’avoir un compte bancaire pro ?
Oui, même si vous êtes auto-entrepreneur ! Vous devez séparer les dépenses liées à votre activité professionnelle de vos dépenses personnelles. Il est donc obligatoire d’avoir un compte bancaire uniquement dédié à votre activité, même s’il s’agit d’une micro-entreprise.
Par contre, rien ne vous oblige à opter pour un compte professionnel. Vous pouvez très bien gérer votre micro-entreprise avec un compte bancaire en ligne classique proposé par Orange Bank, Boursorama ou Fortuneo.
Les avantages principaux des comptes professionnels sont :
- La possibilité d’accéder à plusieurs cartes bancaires professionnelles
- L’accès à un terminal de paiement.
- L’encaissement de chèques.
Les outils de facturation et de gestion de comptabilité.
Quelles sont les alternatives au compte pro d’Orange Bank ?
Vous voulez ouvrir un compte pro et bénéficiez d’une carte bancaire gratuite ? Vous cherchez une appli mobile intuitive et une bonne assurance pour vos moyens de paiement ? Vous souhaitez pouvoir ouvrir un livret avec votre compte professionnel ? Voici quelques banques pro alternatives :
N26 Business
N26 se différencie totalement des autres banques en lignes européennes en proposant à ses clients un compte bancaire pro gratuit. Avec N26 Business, vous avez droit à :
- Une carte Mastercard gratuite
- Virement et prélèvement gratuit et illimité en zone euro
- 5 retraits gratuits par mois
- Paiements gratuits dans le monde entier
Mon avis sur le compte N26 est très positif. C’est l’une des meilleures offres pour auto-entrepreneurs qui débutent. Si vous ne cherchez pas à obtenir un terminal de paiement ou des outils de gestion, c’est peut-être l’offre qu’il vous faut pour démarrer sereinement. Par contre, vous n’aurez pas de chéquier et vous ne pourrez pas déposer de chèques avec N26.
Boursorama Pro
Une offre sur-mesure dédiée aux auto-entrepreneurs à 9 € TTC par mois. Le pack Boursorama Pro contient :
- Une carte bancaire Visa Ultim
- Un découvert autorisé jusqu’à 2 500 €
- Une assurance premium complète Boursorama Protection Pro gratuite
- Virement SEPA gratuit et illimité
- Une appli mobile très pratique
- Un livret Pro
- Une prime de bienvenue de 80 € versée dès l’ouverture du compte
Boursorama Pro est l’une des seules banques pour professionnels à proposer des cartes Visa. La carte Visa Ultim est une carte premium similaire à la Visa Premier. Elle inclut donc des assurances avantageuses à l’étranger en cas de maladie, d’accident, de retard de vol ou de bagages, etc.
Qonto
Contrairement aux banques N26 et Boursorama Pro, Qonto n’accepte pas que les auto-entrepreneurs. Cette banque possède de nombreux avis positifs de la part de micro-entrepreneurs et de dirigeants de SA, SASU et EURL.
Qonto propose 3 types de comptes pros pour freelances et indépendants :
- Basic : 9 €/mois avec 1 carte physique, 30 virements et prélèvements.
- Smart : 19 €/mois avec 1 carte physique, des cartes virtuelles illimitées, 60 virements inclus, 2 encaissements de chèques, etc.
- Premium : 39 €/mois, 5 comptes, 1 carte physique, cartes virtuelles illimitées, 200 virements inclus, 5 encaissements de chèques gratuits…
Comment ouvrir un compte pro Orange Bank ?
Pour réaliser l’ouverture d’un compte pro Orange Bank, rendez-vous sur le site d’Orange Bank, à l’onglet Compte Pro. Vous pouvez aussi directement vous diriger sur le site d’Anytime pour analyser les offres proposées par la banque pro en ligne.
L’ouverture d’un compte pro Orange Bank avec Anytime ne prend que quelques minutes. Le compte est actif de 24 à 48 heures après envoi du dossier complet.
Vous êtes décidé à passer à l’action ? Vous avez envie d’ouvrir un compte Anytime pour la gestion de votre micro-entreprise, de votre association ou de votre PME ? Une fois sur le site d’Anytime, suivez les étapes ci-dessous :
- Sélectionnez le type de compte à ouvrir : création d’entreprise, entreprise créée, association ou autre.
- Créez vos identifiants Anytime.
- Renseignez vos coordonnées afin de compléter votre dossier.
- Signez numériquement votre dossier grâce au code envoyé sur votre mobile.
- Envoyez les pièces justificatives demandées : justificatif d’identité, justificatif de domicile et justificatif de votre entreprise (SIREN ou SIRET).
Validez votre dossier. - Réalisez le virement une fois le dossier accepté pour confirmer la création de votre compte bancaire Anytime.
Après réception du virement, vos cartes bancaires Mastercard sont imprimées et envoyées à l’adresse indiquée. Le compte bancaire est immédiatement disponible pour réaliser des paiements par carte virtuelle, des virements ou des prélèvements.
Contrairement à Orange Bank, Anytime ne propose pas de prime de bienvenue. Les banques pour professionnels à proposer des primes de bienvenue ou des primes de parrainage sont très rares.