Axa Banque
Avis, tarifs & offre de la banque

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Présentation de Axa Banque

Trouver une banque de nos jours, au milieu de ce très large choix qu’on a, n’est pas une tâche facile. C’est pourquoi, il est bien important de se renseigner avant de s’inscrire, pour éviter les arnaques.

AXA est l’une des banques les plus populaires sur la scène bancaire aujourd’hui. C’est une banque qui allie les avantages des banques classiques, et les avantages d’une banque en ligne. Découvrez ce que nos experts pensent de cette banque.

Fiche d’identité

Informations générales
Année de créationN.C.
Site InternetN.C.
Réseau CBVisa
Conditions d'ouvertureAucune
Frais de tenue de compteGratuit
Offre de bienvenueAucune
Note de la rédaction

Produits & services

Tarifs de la banque Axa

Lancée pour la première fois en 2002, la banque Axa propose à ses clients, une offre haute gamme et assez complète. En France, Axa a pu s’affirmer sur la scène bancaire, en plantant 3 800 agences un peu partout, afin d’être proche de ses clients.

Le compte courant de la banque Axa est complètement gratuit (sous quelques conditions). La banque propose également un formule dite Oligo, avec un tarif de 5.5 euros / mois afin de compléter son offre et l’améliorer en se basant sur des services innovants et originaux, tel que le compte courant rémunéré, avec un taux de 0.1 % et un remboursement de 8 % sur les cotisations Axa (durant la première année).

Notez que tous les clients qui domicilient leur revenus dans un compte Axa, sont récompensés avec une prime de bienvenue qui correspond à 10 % la moyenne des trois premiers dépôts crédités sur le compte. Ce compte est plafonné à 250 euros. Si en plus de son compte bancaire, le client décide de souscrire à une offre d’assurance, il aura un bonus de 80 euros gratuits.

Attention, le compte bancaire d’Axa a deux inconvénients principaux. Les cartes bancaires ont des exigences très compliquées à réaliser. Pour la carte Visa Premier, il est obligatoire de dépasser les 900 euros / trimestre ou 450 euros / trimestre, pour les clients de moins de 30 ans.

Tandis que pour le compte Oligo, la cotisation est un peu élevée, par rapport à d’autres banques en ligne.

La banque Axa propose à ses adhérents un compte bancaire « sans frais ». Il n’impose aucun frais de tenue de compte, et sa carte bancaire associée (carte Visa Classique ou carte Visa Premier), est complètement gratuite.

Passons maintenant, à une autre offre, l’Axa banque auto entrepreneur, l’avis des clients professionnel est plutôt positif. En effet, Axa propose d’autres types de comptes professionnels, qui ont obtenu le label d’Excellence en  2018.

Le client peut améliorer son offre de base, en utilisant des formules Oligo qui proposent :

  • le compte courant rémunéré avec un taux de 0.1 % / an, avec une limite de 10 000 euros.
  • le remboursement de 8 % des cotisations d’Axa assurances de la première année.
  • Exonérations des agios si le montant du compte annuel est moins de 2 euros.
  • pour finaliser un achat conséquent, la banque Axa offre un chèque de banque gratuit.

Les cartes bancaires de la banque Axa

Comme on l’a précisé plus haut, la banque Axa propose deux types de cartes bancaires : une carte Visa Premier et une carte Visa Classic. Ces deux cartes permettent de profiter d’une garantie d’assistance personnalisée et élargie, et une garantie d’assurance gratuite, sous quelques conditions.

Voici un tableau qui explique les conditions de gratuité des cartes bancaires de Axa : 

Carte bancaire
Les conditions d’utilisations
Les frais de non respect des conditions
Carte bancaire Visa Electron
900 euros tous les trois mois
7 euros tous les trois mois
Carte bancaire Visa Classic
900 euros tous les trois mois ou 450 euros si le client a moins de 30 ans
15 euros tous les trois mois ou 7 euros si le client a moins de 30 ans
Carte bancaire Visa premier
900 euros tous les trois mois
30 euros tous les trois mois

Le client peut à n’importe quel moment, désactiver ses cartes (et les réactiver), en temps réel, avec l’application mobile d’Axa banque, à partir de son téléphone. Cette fonctionnalité est très utile en cas d’oubli ou de perte.

À noterLes cartes bancaires de la banque Axa sont gratuites uniquement, si le client respecte les conditions d’utilisation. Le client a le choix entre deux cartes basiques (carte bancaire Visa Classic et carte bancaire Electron), ou une carte bancaire haute gamme, la carte bancaire Premier.

Par contre, les conditions d’utilisation sont très strictes et exigeantes comparées à d’autres banques concurrentes (A noter que ces conditions sont plutôt baissées pour les clients qui ont moins de 30 ans).

L’épargne chez Axa Banque

L’offre Axa de livret d’épargne est très large et bien diversifiée. C’est une banque ligne qui propose le Plan d’Epargne Logement le CEL et le Compte d’Epargne Logement de PEL.

Voici les différents livrets d’épargne disponibles chez la Banque Axa : 

  • Le livret AXA. Ce dernier a un taux de rémunération annuel de 0.1 %. Il n’est pas limité.
  • Le livret A. Il a  un taux de rémunération annuel de 0.75 % avec un plafond de 22 950 euros.
  • Le Livret de Développement Durable (LDD). Il a un taux de rémunération annuel de 0.75 % également, mais avec un plafond de 12 000 euros.
  • Le livret jaune. ce dernier a un taux de rémunération de 2 % avec une limite de 1 600 euros.
  • Le Plan d’Epargne Logement (PEL). Il a un taux de rémunération annuel de 1 % avec une limite de  61 200 euros.
  • Et enfin, nous avons le Compte d’Epargne Logement (CEL), qui a un taux de rémunération annuel de 0.5 % avec une limite de 15 300 euros.

Comme vous avez pu le voir, l’offre Axa est très diversifiée. Elle propose une l’une des offres de livrets d’épargne les plus importantes dans le marché actuel des banques en ligne. Ces 6 livrets d’épargne ont de quoi satisfaire tous les besoins de ces clients.  De plus, lors de l’ouverture des comptes, aucune facture de tenue de compte ne sera imposée au client.

Attention, il est important de savoir que cette gratuité n’est pas sans conséquence. En effet, les taux de rémunération des comptes Axa, sont relativement faibles et sans aucun avantage supplémentaire. Axa propose un taux de rémunération de 0.1 % tandis que les autres comptes tournent autour de 0.4 %.

Les prêts chez Axa Banque

Axa banque propose beaucoup d’offres de prêts de petites dépenses comme le crédit moto, le crédit auto, le crédit travaux, le crédit camping car…etc.

Ces prêts ont des durées des montants différents, afin de s’adapter aux différents besoins des clients. Le taux d’intérêt est fixé à 3.3 %.

Pour le crédit immobilier Axa banque, les avis sont plutôt mitigés. En effet, ce prêt Altimo permet de bénéficier d’un taux fixe et un financement qui s’adapte aux besoins de chacun.

Les assurances et mutuelles Axa Banque

Pour les assurances, Axa propose une assurance cartes papiers et clé, avec la Formule Oligo. L’autre formule assurance est proposée avec le livret AXA rémunéré à 0.2 % / an. C’est une assurance vie Axa qui compose l’une des offre les plus complètes de livret d’épargne.

Enfin, une cotisation d’assurance de vol ou de perte à 24 euros par ans, pour les premiers titulaires, puis à 12 euros par an pour les seconds titulaires.

Bilan sur la banque Axa

Les avis des clients Axa banque sont mitigés. Selon les chiffres, le pourcentage des clients satisfaits et presque le même que les clients un peu moins convaincus (selon leurs expériences et leurs besoins).

Notre avisLa banque en ligne Axa est clair ! La banque propose des offres en ligne assez complètes et dont l’efficacité a été prouvée. Son service client est réactif et la communication avec les clients est simple. Quant à la gestion des comptes via les applications mobiles, elle est ergonomique et performante.

De plus, le client peut facilement recourir à l’une de ces nombreuses agences terrestres qui se trouvent un peu partout en France.

Points positifs

Qu’apprécient les clients satisfaits chez Axa banque ? La majorité des clients satisfaits de l’offre d’AXA affirment que :

  • La gestion des comptes est très facilité avec son application mobile fluide et ergonomique.
  • Les tarifs sont aussi plutôt compétitifs comparés aux offres. La plupart des clients apprécient aussi la formule Oligo rémunérée à 2 %.
  • La disponibilité et la réactivité des agents du service client est aussi à noter, avec en plus, la possibilité d’avoir un agent personnel.
  • Enfin, le point fort le plus important de la banque AXA c’est le fait qu’elle soit sans condition, ce qui n’est pas disponible chez toutes les banques.

Points négatifs

Qu’apprécient moins les clients de la banque AXA ? En effet, certains avis sont toutefois négatifs, pour les raisons suivantes :

Tous les avis négatifs viennent en général, des clients qui ont déjà eu un problème technique sur le site ou l’application mobile. En général, les problèmes ont été immédiatement réglés par les techniciens du service client.

D’autres, se plaignent pour les démarches un peu trop lentes concernant les demandes de prêts ou autres.

Vous l’aurez compris, il est très difficile de se faire un avis sur la banque en ligne AXA, en se basant sur les avis des différents clients.

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