Vous rêvez d’une carte bancaire gratuite ? Vous vous intéressez aux banques en ligne ? Vous souhaitez souscrire un compte bancaire dans une banque mobile comme Orange Bank ? Comme la plupart des banques en ligne actuelles, Orange Bank propose une carte bancaire gratuite.
L’offre variée de la banque mobile d’Orange propose à ses clients une carte Mastercard Standard gratuite ou une carte Premium payante. Laquelle choisir ? Voici mon avis sur les cartes bancaires d’Orange Bank et un guide qui vous aidera à trouver la carte qui est faite pour vous !
Carte Orange Bank : laquelle choisir ?
Toutes les cartes bancaires proposées par Orange Bank ne sont pas gratuites. Néanmoins, elles ne possèdent aucunes conditions de revenus. Cela signifie que pour être client de la banque mobile d’Orange, vous ne devez pas justifier vos revenus lors de l’ouverture de votre compte bancaire. Découvrez vite quelle est l’offre qui est faite pour vous.
La carte Standard Orange Bank
La carte bancaire Mastercard Standard d’Orange Bank est gratuite et sans conditions de revenus. Pour que les services liés à cette offre restent gratuits, vous devez simplement effectuer au moins une opération bancaire par mois avec la carte : un paiement ou un retrait.
Le paiement peut être effectué par carte ou par mobile. Si cette condition n’est pas respectée, un montant de 2 euros est facturé.
Votre carte Mastercard Standard à débit immédiat possède les caractéristiques suivantes :
- Retraits et paiements gratuits en zone euro
- Retraits et paiements à l’étranger à 2 % du montant
- Paiement mobile par Apple Pay ou Google Pay
- Découvert autorisé sur profil
- Garanties standard : Assurance annulation et modification de trajets, assurance vol et détérioration de bagages, rapatriement, assurance décès et responsabilité civile à l’étranger
Si vous choisissez la carte Mastercard Standard, vous avez tout de même le droit de demander un chéquier. Vous pouvez également encaisser des chèques par voie postale ou numérique.
La carte Premium Orange Bank
Votre carte bancaire Mastercard Premium d’Orange Bank coûte 7,99 euros par mois. Aucunes conditions de revenus ou d’utilisation ne sont exigées avec les cartes bancaires premium.
Avec une carte Mastercard Premium, vous bénéficiez des conditions suivantes :
- Retraits et paiements gratuits en zone euro
- Retraits et paiements gratuits et illimités à l’étranger
- Paiement mobile et découvert autorisé
- Garanties premium : Assurance annulation de trajets, vol et détérioration de bagages, décès, rapatriement, responsabilité civile à l’étranger, assistance juridique, neige et montagne, frais médicaux à l’étranger, moyens de paiements, etc.
- Assurances achats et extensions de garanties
- Accès à Priceless Cities
- Accès prioritaire au service client
Consulter notre avis détaillé sur la carte premium Orange Bank
Carte Orange Bank : mon avis
Mon avis sur les cartes bancaires proposées par la banque en ligne Orange Bank est très positif. Pourquoi ? Parce que l’offre standard gratuite est plus complète que la plupart des offres des autres banques en ligne.
En effet, chez certaines banques en ligne célèbres, la carte bancaire gratuite n’inclut pas d’assurances ou d’assistance. Ce n’est pas le cas ici ! Vous pouvez voyager à l’étranger et effectuer vos achats l’esprit tranquille grâce aux assurances complètes de l’offre standard.
D’autres avantages remarquables sont à souligner avec les deux offres de cartes d’Orange Bank :
- La possibilité pour les familles de souscrire au pack Premium.
- L’absence de conditions de revenus.
- Le service client est particulièrement efficace et rapide.
- La possibilité d’accéder à un découvert et à un chéquier.
L’application mobile d’Orange Bank est également l’une des forces principales de cette banque en ligne. Associée à votre carte, cette application vous accorde de nombreuses possibilités :
- Le montant du compte est mis à jour instantanément.
- Les plafonds de retraits et de paiements peuvent être modifiés selon les achats que vous prévoyez.
- Le paiement sans contact peut être bloqué ou débloqué en direct.
- Les virements sont faciles à réaliser.
Pour que mon avis Orange Bank soit complet et objectif, je me dois aussi de vous mentionner certains aspects négatifs des cartes Orange Bank. Malgré de multiples avantages et une application notée 4,6 sur l’Apple Store, la carte bancaire standard proposée par cette banque en ligne n’est pas adaptée aux voyageurs réguliers.
En effet, toutes les dépenses à l’étranger sont facturées 2 % du montant, là où la plupart des autres banques en ligne permettent à leurs clients d’effectuer des paiements gratuits dans tous les pays. Pour bénéficier de ces avantages avec Orange Bank et effectuer des achats sans frais à l’étranger, vous devrez opter pour la carte premium à 7,99 euros par mois.
Qu’est-ce que le pack Premium d’Orange Bank ?
Le pack premium d’Orange Bank est une offre réservée aux clients de la banque en ligne qui souhaitent fournir des cartes bancaires à tous les membres de leurs familles. La plupart des avis de clients à propos des services de ce pack sont positifs.
Ce pack est facturé 12,99 euros par mois chez Orange Bank. Pour ce tarif, vous avez accès aux services suivants :
- 1 carte Mastercard Premium pour vous
- 1 carte Mastercard Premium pour votre conjoint (ou l’un de vos proches)
- 1 carte bancaire pour chaque enfant de la famille de 10 à 17 ans (5 max)
- 1 application gratuite pour chaque membre avec pilotage parental actif
- Des assurances premium pour toute la famille
Pourquoi le pack premium recueille-t-il autant d’avis positifs chez Orange Bank ? Parce que ses services sont adaptés aux familles nombreuses. Le coût est très faible pour tous les membres et les services de gestion proposés sont pratiques.
Grâce à l’application de contrôle parental, les parents ont la possibilité de :
- Suivre le montant des achats de leurs enfants en temps réel.
- Paramétrer des plafonds de dépenses pour chaque carte bancaire du pack.
- Bloquer ou débloquer les cartes bancaires des enfants.
- Réaliser des virements instantanés sur les comptes bancaires de leurs enfants en cas de besoin urgent.
Le pack premium d’Orange est la solution idéale pour les familles nombreuses qui souhaitent profiter de cartes bancaires premium pour tous les membres, des meilleures assurances et d’une gestion optimisée du budget de la famille. Vous ne trouverez pas une offre bancaire moins chère ailleurs !
Combien coûte une carte bancaire Orange Bank ?
Chez Orange Bank, vous avez accès à une carte standard gratuite et à l’une des cartes bancaires premium les moins chères du marché. Vous avez décidé de devenir client d’Orange Bank ? Vous avez réussi à vous décider entre l’offre standard gratuite et l’offre premium à 7,99 € par mois ? Voici les tarifs de chaque service que vous devez connaître.
En effet, le coût de chaque offre de carte à débit immédiat ou différé inclut les frais de gestion de compte et certains frais de virements ou de paiements. Les coûts des opérations les plus courantes sont les suivants :
- Commission d’intervention en cas de découvert : gratuite
- Taux des agios du découvert autorisé : 8 %
- Taux en cas de découvert non-autorisé : 16 %
- Rejet de virement : 8 €
- Rejet de prélèvement : 20 €
Les frais exigés par Orange Bank en cas d’anomalie de paiement sont identiques à celui de la plupart des banques en ligne. Si vous êtes client chez Orange Bank, vous n’aurez donc pas à payer de frais plus élevés pour utiliser votre découvert.
Quels sont les services associés aux cartes bancaires Orange Bank ?
Comme je vous l’ai révélé plus haut, de nombreux services sont associés à votre carte bancaire Orange Bank. Vous avez notamment la possibilité d’effectuer :
- Des paiements par mobile (avec Appel Pay) ou une carte Sim Orange compatible.
- Des paiements sans contact.
- Des paiements par carte virtuelle.
- Des virements SEPA gratuits.
- Des virements instantanés.
La banque propose des solutions d’épargne et de crédit. Vous pourrez donc, après l’ouverture de votre compte bancaire, ouvrir un livret d’épargne Orange Bank ou un compte sur livret.
Une demande de crédit est également possible. Orange Bank propose diverses solutions de crédit :
- Le prêt personnel jusqu’à 25 000 €.
- Le prêt auto jusqu’à 40 000 € pour un véhicule d’occasion et jusqu’à 75 000 € pour un véhicule neuf.
- Le prêt travaux jusqu’à 75 000 €.
Tous les crédits sont sans frais de dossier et vous font profiter du meilleur taux possible. Même si Orange Bank reste une banque en ligne très compétitive, il s’agit uniquement d’une banque mobile. Elle n’a ainsi pas la possibilité de fournir certains services complémentaires à ses clients.
Vous ne trouverez de ce fait pas d’assurance-vie, de solutions de placement en bourse ou de crédit immobilier chez Orange Bank.
Est-il possible d’obtenir une carte Visa Orange Bank ?
Il n’est plus possible d’obtenir une carte Visa avec Orange Bank. En effet, la banque en ligne mobile proposait des cartes Visa jusqu’en novembre 2020. Depuis cette date, les cartes Visa ont été remplacées par des cartes Mastercard.
La disparition des cartes Visa chez Orange Bank a été l’occasion pour la banque en ligne d’effectuer de nombreux changements. Les conditions de revenus ont disparu d’Orange, l’offre a été simplifiée et le pack premium a fait son apparition fin 2020.
Prime de bienvenue et parrainage chez Orange Bank
Prime de bienvenue
Comme la majorité des banques en ligne, Orange Bank accorde à ses nouveaux clients une prime de bienvenue. L’offre de prime de bienvenue est valable pour toute nouvelle ouverture de compte Orange Bank.
Vous pouvez gagner jusqu’à 100 € pour une nouvelle inscription en 2022 : 50 € pour une carte bancaire standard et 100 € en total pour une carte premium ou un pack premium. Vous avez un code promo ? Entrez-le lors de votre ouverture de compte et bénéficiez d’une prime plus importante !
Parrainage
En 2022, l’offre de parrainage d’Orange Bank s’est grandement améliorée. Le parrain a la possibilité de gagner jusqu’à 60 € par filleul. Le filleul, de son côté, gagne jusqu’à 100 € à l’ouverture de son compte bancaire Orange Bank.
Pour que le filleul et le parrain puissent recevoir la prime, le filleul doit être un nouveau client. Il ne doit jamais avoir ouvert de compte Orange Bank ou possédé de carte bancaire Orange Bank.
Vous avez un compte bancaire Orange Bank et vous envisagez de parrainer l’un de vos proches ? Vous gagnez :
- 30 € si votre filleul opte pour l’offre standard
- 50 € s’il choisit l’offre premium
- 60 € s’il souscrit un pack premium
Pour parrainer votre filleule, vous n’avez pas de code de parrainage. Vous n’avez qu’à inviter votre filleul depuis l’application en entrant son adresse e-mail. Votre filleul ouvre son compte en utilisant l’adresse e-mail que vous avez invitée. Après 10 paiements dans le mois qui suit l’ouverture du compte, le filleul et le parrain reçoivent leurs primes.
Comment obtenir une carte bancaire Orange Bank ?
Vous avez fait votre choix et vous souhaitez recevoir votre carte bancaire Orange Bank le plus vite possible ? Pas de panique ! L’ouverture d’un compte Orange Bank est facile et très rapide. Toutes les étapes se réalisent en ligne. Cela ne vous prend que 10 à 20 minutes pour finaliser votre inscription.
Les étapes à suivre sont les suivantes :
- Rendez-vous sur le site d’Orange Bank et sélectionnez l’onglet « Ouvrir un compte ».
- Remplissez le formulaire d’ouverture de compte en renseignant vos coordonnées.
- Signez votre contrat électroniquement et validez la signature grâce à un code reçu par SMS.
- Fournissez les justificatifs demandés : 1 justificatif de domicile, 2 justificatifs d’identité, 1 RIB…
- Attendez la validation de votre dossier par Orange Bank.
- Effectuez votre premier versement de 50 € pour finaliser l’ouverture et déclencher l’envoi de votre carte bancaire.
- 5 à 7 jours plus tard, votre carte bancaire Orange Bank est reçue par courrier.
- Activez votre carte bancaire en ligne pour pouvoir l’utiliser à volonté.
Comme vous pouvez le voir, l’ouverture d’un compte afin d’obtenir votre carte bancaire Orange Bank est rapide. Vous êtes prêt à franchir le pas ? Vous souhaitez obtenir votre carte d’ici à une semaine ? Alors munissez-vous des justificatifs demandés et rendez-vous directement sur le site d’Orange Bank pour réaliser votre demande d’ouverture de compte !