Orange Bank Premium

C’est en mars 2019 qu’a été lancée l’offre Orange Bank Premium. Cette offre répond à une demande simple des clients : obtenir plus des banques en ligne ! En effet, de nombreux clients français souhaitent souscrire à une banque en ligne sans se contenter des offres gratuites souvent limitées. Orange Bank Premium est-il un bon compte bancaire haut de gamme ? Est-il suffisant pour voyager à l’étranger en toute tranquillité ? Dans cet article, je vous propose mon avis détaillé sur le service Orange Bank Premium, sa carte bancaire, ses garanties et ses produits complémentaires.

En résumé : 

• j’ai un avis positif sur Orange Bank Premium
• Je vous détaille pourquoi je suis satisfait par Orange Bank
• Je vous donne les infos sur le Pack Premium
• Je vous dis comment ouvrir un compte Orange Bank 

Carte Orange Bank Premium : mon avis détaillé

Vous être intéressé par mon avis sur le compte bancaire premium d’Orange Bank ? Vous êtes certainement à la recherche d’une offre haut de gamme qui propose de bonnes conditions de retraits et de paiements à l’étranger, des frais réduits, des plafonds élevés et des garanties de qualité.

Si tel est le cas, vous ne serez sûrement pas déçu. Mon avis sur Orange Bank Premium est positif. Cette formule bancaire offre de nombreuses facilités de paiement et de retrait à l’étranger ainsi que des assurances satisfaisantes. Voici les principaux avantages et inconvénients de cette carte premium :

Les avantages

Quels sont les avantages de ce pack premium ? Voici les trois points forts principaux mentionnés par les clients d’Orange Bank premium :

• Conditions à l’étranger : retraits et paiements gratuits et illimités dans le monde entier, renvoi express de la carte bancaire, assurances voyage, etc.
• Sécurité renforcée : le cryptogramme dynamique situé sur la carte bancaire Orange premium garantit une sécurité totale des achats en ligne.
• Banque mobile : la fonctionnalité permettant d’envoyer de l’argent par SMS est exclusive d’Orange Bank. Elle permet de multiplier les possibilités de virement de la banque mobile.

Les inconvénients

Voici les points faibles d’Orange Bank premium à connaître avant de réaliser votre ouverture de compte et de devenir client :

• Le tarif : ce prix de 7,99 € par mois est raisonnable. Cependant, il est légèrement plus élevé que la concurrence. En effet, il est possible de trouver des offres haut de gamme à 5 euros par mois avec une carte Visa Premier ou Gold Mastercard dans d’autres banques en ligne.
• Support client : il existe un accès prioritaire au service client pour les clients du pack premium mais qui n’offre pas une grande différence par rapport au service client standard. Dommage !
• Produits complémentaires : certains produits utiles comme la possibilité d’investir en bourse ou l’assurance-vie sont absents de l’offre de la banque.

Pour aller plus loin consulter notre avis Orange bank

Que penser de l’offre Orange Bank Premium ?

Orange Bank Premium est loin d’être une offre en retrait par rapport à la concurrence. Elle peut être utilisée sans problème comme banque principale. Le pack premium est un pack complet. Les principaux outils des banques en ligne sont présents avec les comptes haut de gamme d’Orange Bank. Les tarifs s’avèrent corrects et les conditions de la carte se révèlent idéales pour voyager.

Vous cherchez un compte premium dans une banque en ligne ? Vous voyagez régulièrement à l’étranger et vous y effectuez des retraits et des paiements ? Vous cherchez un pack bancaire qui vous offre des assurances voyage et des avantages haut de gamme ? Orange Bank Premium est fait pour vous.

Par contre, si vous cherchez des comptes bancaires gratuits ou que vous avez besoin d’une banque en ligne avec bourse et assurance-vie, vous devrez vous adresser à la concurrence. Dans la suite de l’article, je reviens plus en détail sur les conditions du pack premium afin que vous puissiez vous faire votre propre avis.

Retour sur l’offre Orange Bank Premium

Vous l’aurez compris, j’aime plutôt bien le compte premium proposé par Orange Bank. Néanmoins, je suis conscient que chaque client a besoin de s’assurer qu’une formule bancaire est adaptée à ses propres exigences. C’est pourquoi, je reviens avec vous sur les principales caractéristiques de l’offre premium. À vous de vous faire votre avis !

Le compte bancaire Premium

Le compte mobile Orange Bank Premium coûte 7,99 euros par mois. Ce tarif inclut :

• Les frais de gestion du compte offerts
• Une carte Mastercard Premium à débit différé ou immédiat
• Le paiement par mobile : Apple Pay ou Google Pay
• Virement SEPA gratuits et illimités
• Un chéquier sur demande
• Un découvert autorisé

En dehors de la cotisation mensuelle, vous n’aurez rien d’autre à payer pour utiliser votre compte premium. Bien entendu, certains frais sont appliqués en cas de découvert qui dépasse la limite autorisée ou d’incident de paiement. Néanmoins, ces tarifs sont moins élevés que dans la majorité des banques en ligne. Aucune condition d’utilisation de la carte Mastercard n’est imposée.

La carte Orange Bank Premium

La carte fournie par Orange Bank est une Mastercard Premium. Elle remplace depuis peu la Visa Premium qui était proposée avec ce compte d’Orange Bank. C’est une carte qui possède les mêmes avantages que la Visa Premier ou la Gold Mastercard. Cette carte bancaire haut de gamme vous permet de bénéficier :

• de paiements et retraits gratuits et illimités en France et en zone euro.
• de paiements et retraits gratuits et illimités dans le monde entier.
• de 5 % de cashback sur vos achats chez Orange.
• de privilèges Mastercard comme Priceless Cities ou Travel Rewards.

Comme c’était le cas avec la Visa Premium, la Mastercard Premium d’Orange Bank est équipée d’un mini-écran LCD à l’arrière qui affiche un cryptogramme de 3 chiffres qui change toutes les heures. Cette innovation technologique a pour but de sécuriser vos achats par internet. Cette alternative aux cartes virtuelles empêche d’éventuels pirates d’utiliser vos données bancaires afin d’effectuer des achats sur le net avec votre carte.

Orange Bank Premium : plafond

Contrairement à la plupart des établissements bancaires en ligne, Orange Bank ne propose pas de plafonds fixes à ses clients. Les clients se voient attribuer des plafonds en fonction de leurs revenus et de leur utilisation des cartes qui leur sont fournies.

Le plafond de paiement est échelonné à partir de 1 500 € par mois. Selon vos revenus, un plafond pouvant atteindre 150 % de vos revenus mensuels déclarés peuvent être fixés. Cette limite est souple et peut être augmentée ou abaissée en fonction des besoins du client.

Les garanties du compte Orange Premium

Gros point fort de ce compte, lorsque vous réalisez un achat de mobile, de voyage ou une location de véhicule, vous profitez d’assurances optimales :

• Protection d’achat, vol ou casse, de 60 jours
• Extension de garantie pendant 36 mois
• Assurance cartes et moyens de paiement à l’étranger
• Assurance et assistance voyage pour toute la famille (vol, retard, annulation, etc.)
• Assurance neige et montagne
• Garantie véhicules de location
• Assistance juridique à l’étranger

La majorité des assurances comprises avec votre carte premium sont vraiment utiles. De plus, le montant de chaque remboursement est élevé. Par exemple, la couverture médicale à l’étranger en cas d’hospitalisation monte jusqu’à 155 000 €. Une assurance responsabilité civile, retard ou perte des bagages ainsi qu’une assistance en cas de décès ou d’accident à l’étranger sont incluses.

Les privilèges premium

Les privilèges premium offerts par Orange Bank pour son offre haut de gamme ont bien changé depuis le passage de la Visa Premier à la Mastercard Premium. 3 principaux privilèges premium sont à différencier avec cette offre :

1. Le cashback de 5 % sur le paiement des factures Orange et les achats en boutique Orange.
2. L’accès aux réductions et aux événements présents sur Priceless Cities et Travel Rewards.
3. L’accès au service client d’Orange en priorité par téléphone, chat, e-mail ou réseaux sociaux.

L’application mobile Orange Bank

Que vous optiez pour l’ouverture d’un compte premium ou d’un compte avec carte gratuite, vous profitez d’une application mobile intuitive. Cette application gratuite possède de multiples avis positifs de la part des clients. Elle a reçu le Trophée de la meilleure application mobile bancaire en 2022 grâce à un pourcentage de satisfaction de 92 %.

Cette application gratuite offre plusieurs fonctionnalités :

• La consultation du montant disponible sur votre compte en temps réel.
• Des notifications pour toutes les opérations bancaires.
• Le paiement sans contact avec votre carte ou votre mobile.
• L’envoi ou la demande d’argent par SMS.
• Le blocage ou déblocage instantané de la carte bancaire.
• La modification du code de la carte ou des plafonds.

Les produits complémentaires disponibles

Une fois l’ouverture de votre compte premium réalisé, vous profitez de tous les services mentionnés ci-dessus, y compris du cashback et du paiement par mobile. D’autres produits bancaires sont disponibles auprès d’Orange Bank :

• Le livret Orange Bank : c’est un livret d’épargne avec frais de gestion et de souscription offerts. Il ne possède pas de limite et est rémunéré au taux de 0,3 % brut.
• Le crédit Orange : empruntez de 500 à 75 000 € pour donner vie à vos projets. Faites une estimation sur l’application ou le site d’Orange afin de connaître votre taux emprunteur.

Vous cherchez un compte avec une carte Visa Premier qui vous permettra de souscrire une assurance-vie ou un crédit immobilier ? Vous devrez vous tourner vers d’autres établissements en ligne comme Hello Bank, Boursorama ou Fortuneo.

Prime de bienvenue

Avec Orange Bank Premium, vous bénéficiez d’une prime de bienvenue de 80 € pour toute ouverture de compte validée. Pour recevoir le montant de cette prime de bienvenue, des conditions de paiements et d’utilisation de la carte bancaire reçue sont à valider.

En ce moment et jusqu’au 1er juin 2022, profitez d’une prime de bienvenue de 100 € en 2 versements avec une carte premium ou un pack Premium.

Le pack Premium

Vous cherchez une offre bancaire utile pour toute la famille ? Vos enfants souhaitent également bénéficier d’une carte, de cashback et d’avantages bancaires ? Le pack Premium est la solution !

Le pack Premium d’Orange coûte 12,99 € par mois. Avec le pack Premium, vous recevez :

• Une carte Mastercard Premium pour vous
• Une carte Mastercard Premium gratuite pour votre conjoint ou un proche
• Une carte Mastercard Plus par enfant de 10 à 17 ans

Grâce au pack Premium, chaque enfant de la famille peut avoir sa propre carte. Vous pouvez ainsi vous équiper, vous et votre conjoint, ainsi que jusqu’à 5 de vos enfants en moyens de paiement.

Comment ouvrir un compte Orange Bank Premium ?

La procédure d’ouverture d’un compte Orange Premium et la souscription au pack Premium se font entièrement en ligne. Rendez-vous sur le site d’Orange Bank et cliquez sur « Ouvrir un compte ». Ensuite, il ne vous reste plus qu’à suivre les étapes suivantes :

• Renseignez vos coordonnées.
• Choisissez le type de compte souhaité : standard, premium ou pack premium.
• Signez numériquement votre contrat.
• Envoyez vos pièces justificatives : RIB, justificatif de domicile, justificatif d’identité, signature sur papier blanc, etc.
• Validez votre dossier de demande d’ouverture de compte.

Une fois que votre dossier est complet, il sera examiné par Orange Bank. Vous serez ensuite averti par mail ou par SMS de la validation de votre demande. Pour confirmer l’ouverture, vous n’aurez plus qu’à verser le montant minimum exigé par Orange Bank. Pour un compte premium, le montant à verser est de 50 €. Une fois le virement reçu, ce montant est disponible et votre compte est accessible depuis l’application bancaire. Votre carte Mastercard vous sera envoyée par courrier à l’adresse indiquée lors de votre inscription.

Orange Bank Standard ou Premium ?

Vous avez du mal à vous décider entre le compte bancaire standard et le compte premium ? Voici quelques pistes pour vous aider à prendre la bonne décision.

Le compte bancaire Orange Bank Standard s’adresse à vous si vous êtes étudiant, chômeur ou que vous avez des revenus faibles ou irréguliers. Ce compte et sa carte Mastercard Classic sont suffisants pour ceux qui se déplacent très rarement à l’étranger et qui ne cherchent pas à bénéficier d’assurances haut de gamme. Ils sont totalement gratuits.

Bien que le compte bancaire d’Orange Bank Premium n’impose pas de conditions de revenus pour souscrire, il est conseillé à ceux qui ont un revenu fixe d’au moins 1 200 € par mois. Vous voyagez régulièrement à l’étranger ? Vous avez besoin d’une assurance moyens de paiement, d’extensions de garanties et d’assurances contre le vol pour vos achats ? Alors l’offre Premium est certainement la plus adaptée à votre situation.