Pour les néophytes du domaine, investir dans la bourse peut être une source de confusion. En effet, c’est un pas très important à franchir, notamment sur le long terme. Bien évidemment, investir en bourse, ne requiert aucune formation particulière, ou un diplôme donné, toutefois, il est très important d’avoir quelques notions pour se lancer.
Dans cet article, nous allons nous intéresser aux conseils et aux techniques de l’un des plus grands investisseurs au monde : Warren Buffett ! Il n’est plus à présenter, le grand investisseur mais est aujourd’hui l’un des hommes les plus riches au monde. Découvrons ses astuces et ses secrets tout de suite.
“A la Bourse, il y a deux règles fondamentales à respecter. La première est de ne pas perdre, la seconde est de ne jamais oublier la première.”
Warren Buffet
L’investissement en bourse selon Warren Buffett
Il y a plusieurs applications qui sont toutes conçues dans le même but : nous pousser à faire du trading en ligne. En effet, la bourse ne s’est jamais aussi démocratisée, toutes les matières sont disponibles et sont proposées aux communs des mortels : cryptomonnaies, paires de devises, les options … Toutes les matières financières sont proposées aux investisseurs qui souhaitent se lancer en bourse. Bien évidemment, les propriétaires des applications sont ravis, mais les investisseurs le sont moins lorsqu’ils réalisent leurs premières pertes !
De plus, les médias et surtout qui sont sous vos yeux 24 h / 24 h (les réseaux sociaux, les publicités sur les sites …), vous font « regarder », et vous incitent à « écouter » et éventuellement de cliquer !
L’astuce est simple, ils vous rappellent à quel point il est important de suivre l’actualité boursière et ne vous font « voir » que les bonnes affaires … Bref, tout pour attirer votre attention.
Nous avons également les conseiller qui essayent de gérer votre investissement et vous promettent de gagner de grosses sommes contre leur petite rémunération. Pour cela, ils vont faire exprès de créer des portefeuilles électroniques très compliqués à comprendre pour vous convaincre que c’est une tâche d’expert. Si l’on ajoute la crainte et la peur des futurs krachs boursiers, vous voilà en train de renoncer à une grande partie de votre patrimoine pour léguer votre investissement à une autre personne !
D’un autre côté, nous avons Warren Buffett , qui un homme d’affaires très habile qui a réussi (le moins que l’on puisse dire), son investissement en bourse.
Son avis sur ce qu’on vient de dire, est très clair, Warren Buffett affirme que le meilleur moyen pour investir en bourse, que ce soit pour les individuels ou les institutionnels, c’est de posséder des actions en souscrivant à des fonds indiciels, qui ne requièrent que des frais minimes. C’est la meilleure façon d’avoir des résultats nets (bien entendu, après les charges et les frais).
Oui, c’est carrément le contraire de ce qu’on avait dit au départ ! Mais soyez sûrs que c’est le meilleur conseil que vous puissiez avoir en débutant en bourse. L’autre bonne nouvelle, c’est que ce conseil est très simple et très facile à mettre en oeuvre.
Nous allons vous expliquer les principales stratégies d’investissement proposées par Warren Buffett.
Le portefeuille boursier à 2 fonds
Warren Buffett a expliqué dans sa lettre aux actionnaires en 2013, qu’il a conseillé à ses conseillers administratifs d’investir l’argent qu’il a légué à sa femme. Warren affirme que placer 10 % de liquidité en investissant dans les obligations d’Etat, sur le court terme, ainsi que 90 % dans l’indices S&P 50 serait la meilleure méthode d’avoir d’excellents résultats sur le long terme, et c’était le cas ! Tous les investisseurs ont pu tirer d’excellents profits en suivant cette stratégie.
Warren Buffett , tout comme plusieurs grands investisseurs, à l’image de Steve Jobs par exemple, affirme que les meilleures méthodes et celles qui garantissent des résultats performants, sont les plus simples !
Pour mettre en place, la stratégie précédente, vous pouvez utiliser deux fonds :
- Vanguard Short-Term Treasury Index Fund Admiral Shares encore dit VSBSX
- Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares encore dit, VFIAX
Le portefeuille à 3 fonds
La seule limite de la méthode précédente, à savoir le portefeuille à 2 fonds, ce sont les actions internationales. Vous pouvez croire qu’une telle étape est inutile, mais il faut savoir que la plus grande majorité des sociétés faisant partie de l’indice S&P 500 ont des affaires à l’échelle internationale.
Si vous souhaitez investir sur le marché internationale, Warren Buffett vous conseille d’opter pour le portefeuille à 3 fonds.
C’est un plan facile de répartition d’actions, car il n’est composé que de 3 catégories d’actifs :
- les actions étrangères ;
- les actions nationales ;
- les obligations nationale.
Un tel portefeuille peut être mis en oeuvre en optant par 3 fonds.
Par exemple :
- VGTSX : Vanguard Total International Stock Index Fund ;
- VTSMX : Vanguard Total Stock Market Index Fund ;
- VBMFX : Vanguard Total Bond Market Fund.
Un fond de retraite avec une date cible
Le fonds de retraite avec une date cible donne l’occasion aux investisseurs d’avoir une diversification momentanée tout en ayant un seul fonds de placement.
De plus, il n’est pas obligatoire de rééquilibrer les investissements. En effet, les fonds de retraites se rétablissent automatiquement au fur et à mesure que la retraite du trader approche.
Dernières remarques sur l’investissement selon Warren Buffett
Ce qui est sûr dans un investissement en bourse, c’est qu’il y a toujours des hauts et des bas ! Peu importe votre niveau, vous allez forcément vivre quelques pertes. Le bon investisseur réussit à surmonter ses pertes de façon fluide.
Au fur et à mesure que l’on gagne de l’expérience dans le domaine, on peut facilement éviter quelques erreurs.
Ce qu’on vient de vous expliquer plus haut, peuvent facilement vous aider à démarrer votre investissement, de la meilleure façon possible.
En fait, investir en bourse est beaucoup plus compliqué que de choisir quelques actions ou quelques fonds, il faut en premier lieu déterminer la durée de son investissement, et la méthode de son investissement : un compte imposable ou encore un plan de retraite.
Enfin, on doit choisir le montant de son investissement et dans ce cas, on ne va pas investir plus que l’on puisse perdre. La plateforme et le courtier dans lequel vous allez vous lancer doivent aussi être au centre de vos intérêts.