La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme demeure une priorité absolue pour les institutions financières. Des manquements très sérieux ont été relevés au sein de Treezor, une filiale de la Société Générale. La Commission des sanctions de l’ACPR a annoncé mardi dernier qu’une amende d’un million d’euros était infligée à Treezor pour ces infractions.
Les origines de Treezor : pionnier du banking-as-a-service
Acquise en 2019 par la Société Générale, Treezor a été une des premières en France à proposer le banking-as-a-service (BaaS). Cette méthode novatrice consiste à fournir des services de paiement en marque blanche principalement à des fintechs. Malgré son statut innovant, Treezor n’a pas échappé aux lacunes dans sa conformité.
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Des lacunes sérieuses dans le dispositif de lutte contre le blanchiment
L’ACPR a identifié des manquements graves dans le dispositif de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) de Treezor. En particulier, l’évaluation des risques des relations d’affaires n’était pas adéquate. De même, le système de surveillance des opérations était largement insuffisant.
Malgré ces manquements, la Commission des sanctions a pris en compte les efforts de Treezor pour se conformer aux exigences réglementaires. Depuis le contrôle initial, la société a entrepris des mesures significatives pour améliorer son dispositif de conformité. Cependant, ces efforts n’ont pas suffi à éviter une sanction sévère.
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La réaction de Treezor : un engagement envers l’amélioration continue
Suite à la décision de l’ACPR, un porte-parole de Treezor a indiqué que la société prend acte de la sanction. Depuis début 2021, Treezor a intensifié ses efforts pour renforcer son dispositif de conformité. Cette réaction témoigne de l’engagement de la société à assurer la conformité réglementaire et à contribuer à la lutte contre le blanchiment.
L’amende infligée à Treezor souligne l’importance de la conformité dans le secteur financier. Les institutions doivent maintenir une vigilance constante contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme pour garantir l’intégrité du système financier. Cette affaire rappelle à tous les acteurs du secteur la nécessité de rester rigoureux dans leurs efforts de lutte contre ces pratiques illégales.
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