Présentation de Orange Bank
La montée en puissance récente des banques en ligne a poussé de nombreux groupes à créer une offre bancaire. En 2017, c’est le groupe Orange qui lance une offre bancaire avec Orange Bank, la banque 100 % mobile. Quelles sont les caractéristiques de cette banque en ligne ? Ses tarifs sont-ils vraiment avantageux ? Voici tout ce qu’il faut savoir sur l’offre de compte d’Orange Bank.
Qu’est-ce qu’Orange Bank ?
Orange Bank est née d’un accord entre l’opérateur mobile Orange et la société d’assurance Groupama pour créer une banque en ligne. La banque auparavant connue sous le nom de Groupama Banque devient Orange Bank en 2017. Ce rachat de Groupama par Orange permet au groupe mobile de commercialiser une offre de compte bancaire 100 % accessible avec un smartphone.
Après seulement 5 ans d’existence, cette banque en ligne a réuni plus d’1,7 millions de clients en France et en Espagne. Les services et produits qu’elle propose sont-ils à la hauteur d’une telle réussite ? Que vaut réellement cette nouvelle version de Groupama Banque ? Découvrez notre avis sur Orange Bank.
Orange Bank : mon compte bancaire 100 % mobile
Le fonctionnement du compte bancaire proposé par Orange Bank est semblable à celui des autres établissements bancaires en ligne. Chaque client a accès à son compte au moyen d’une application optimisée. La plupart des opérations bancaires peuvent être effectuées directement sur l’app : virement, blocage ou déblocage de la carte bancaire, etc.
Les comptes Orange Bank
Seuls des comptes individuels sont fournis. Les comptes joints ne sont pas disponibles. L’originalité de la néobanque Orange Bank est de garantir plus d’options directement accessibles sur mobile :
- Activation du paiement à l’étranger ou sur Internet avec l’application
- Ajustement des plafonds de retraits et de paiements
- Paiement par mobile
- Virements par SMS
L’offre de compte bancaire standard d’Orange Bank est gratuite et sans conditions de revenus. Les seules conditions imposées par la banque afin de conserver la gratuité est d’utiliser la carte pour un paiement ou un retrait par mois minimum.
Les cartes bancaires
2 cartes bancaires sont disponibles pour tous les clients d’Orange Bank :
- La carte Mastercard Standard : Cette carte Mastercard gratuite est à autorisation systématique. Elle garantit des paiements et retraits gratuits uniquement en France et en zone euro. Aucune assurance voyage n’est incluse.
- La carte Mastercard Premium : Cette carte Mastercard coûte 7,99 euros par mois. Elle offre des avantages premium comme les retraits et paiements gratuits dans le monde entier et un bouquet d’assurances voyage.
Les deux offres de cartes d’Orange Bank sont équilibrées et possèdent des avis très positifs de la part des clients de la banque. L’offre Standard est adaptée aux clients qui voyagent peu en dehors de la France, qui ont des revenus limités et qui souhaitent réduire leurs frais bancaires. La carte Premium s’adresse aux clients qui voyagent beaucoup et qui ont besoin d’effectuer des retraits ou des paiements à l’étranger. À l’image de Groupama Banque, Orange Bank ne fournit aucune carte Visa à ses clients.
Orange Bank : le pack Premium
Depuis peu, la carte Mastercard Premium proposée par Orange Bank a été incluse dans un pack Premium. Ce pack Premium est à destination des familles résidant en France. Il coûte 12,99 € et comprend des services supplémentaires :
- 1 carte Mastercard Premium pour les parents
- 1 application de pilotage de cartes pour les parents
- 1 carte Mastercard Plus pour chaque enfant de plus de 10 ans (5 maximum)
- 1 application de gestion pour les enfants
Les tarifs d’Orange Bank
En comparaison des autres banques en ligne, Orange Bank (anciennement Groupama Banque) possède des tarifs dans la moyenne du marché des banques en ligne. Néanmoins, ces prix sont très raisonnables en comparaison de ceux des banques traditionnelles.
La banque mobile Orange Bank facture les frais suivants à ses clients :
- Retrait à l’étranger (avec Mastercard Standard) : 2 % du montant.
- Paiement à l’étranger (avec Mastercard Standard) : 2 % du montant.
- Taux débiteur du découvert autorisé : 8 %.
- Émission d’un chèque de banque : 5 €.
- Gestion d’une irrégularité : 8 €.
- L’assurance vol et perte des moyens de paiement est gratuite.
Orange Bank : le service client
Le service client est disponible par téléphone de 8h à 20 h du lundi au samedi, par chat, par messagerie sécurisée, grâce aux réseaux sociaux et sur le forum d’Orange Bank. Les conseillers semblent réactifs et répondent favorablement aux demandes des clients. Les avis concernant le service client d’Orange s’avèrent très favorables. Un accès prioritaire au service client est accordé pour les détenteurs de la carte Premium.
L’application de la banque mobile Orange Bank possède aussi de très bons avis. Elle est notée 4,5/5 sur l’Apple Store.
Les services supplémentaires d’Orange Bank
Comme de plus en plus de banques en ligne, Orange Bank propose des services complémentaires à son offre de compte bancaire :
- Un livret d’épargne Orange Bank rémunéré à 0,20 %.
- Un prêt personnel, crédit auto ou crédit à la consommation de 500 à 25 000 €.
- Des assurances complémentaires pour vos achats.
Contrairement à certaines banques en ligne plus populaires, Orange Bank ne propose ni offre de crédit immobilier, ni assurance-vie, ni investissement en bourse. Les avis sur les options complémentaires d’Orange Bank sont positifs, mais évoquent une offre limitée. Si vous avez prévu de contracter un crédit immobilier ou une assurance-vie auprès de votre banque en ligne, vous devrez vous tourner vers un autre établissement.
Orange Bank : parrainage et prime de bienvenue
L’ouverture d’un compte chez Orange Bank est facile et rapide. Toutes les démarches s’effectuent en ligne :
- Rendez-vous sur le site d’Orange Bank et cliquez sur « Ouvrir un compte ».
- Renseignez vos coordonnées personnelles.
- Choisissez votre carte bancaire et sélectionnez ou non le pack premium.
- Signez électroniquement votre contrat.
- Validez le contrat grâce à un code de sécurité reçu par SMS.
- Envoyez vos justificatifs d’identité et de résidence.
- Fournissez un RIB d’un autre compte bancaire français.
- Attendez la confirmation de votre ouverture de compte.
- Effectuez un virement minimum de 50 € pour valider votre nouveau compte Orange Bank.
- Votre prime de bienvenue de 80 € vous est versée.
- Vous recevez votre carte de paiement et vos identifiants par courrier.
La prime de bienvenue peut parfois se monter à 100 €. Attendez une offre promotionnelle pour ouvrir votre compte et profitez d’une prime plus élevée. Une fois votre compte ouvert, vous pourrez parrainer vos amis. Votre filleul touche 80 € lors de l’ouverture d’un compte Orange Bank. En tant que parrain, vous recevez 50 €.
