Présentation de Monabanq
Créée en 2006, Monabanq est une banque en ligne affiliée au Crédit Mutuel. Il s’agit de la première banque en ligne à avoir proposé une carte bancaire sans conditions minimales de revenus. Elle dispose d’un catalogue complet de produits bancaires en ligne et de quelques services pouvant être réalisées dans les agences physiques du CIC. Monabanq s’est distinguée des autres banques en ligne en proposant des offres spécialement pensées pour les jeunes et pour les auto-entrepreneurs. De multiples services bancaires sont assurés par Monabanq : crédits, assurances, placements boursiers, épargne, etc.
5 choses à savoir sur Monabanq
- Service client de l’année : En 2020, le service client de Monabanq a été élu service client de l’année. Il était détenteur du titre depuis 2018. Celui-ci est accessible par chat en ligne et par téléphone.
- Agences physiques : Monabanq fait partie du groupe restreint des banques en ligne qui donnent à leur client l’accès à des agences physiques. Grâce à elles, il est possible de déposer des chèques gratuitement ainsi que des espèces sous certaines conditions.
- Coaching budgétaire : Les conseillers de Monabanq garantissent une grande diversité de services pour aider leurs clients à maîtriser leurs dépenses, à remplir leur déclaration d’impôts ou à utiliser l’application mobile.
- Accessibilité : Monabanq est une des banques les plus accessibles du marché. Elle donne accès à un compte courant sans condition de revenus. Elle propose des offres pour les étudiants, les contrats précaires et les personnes à faibles revenus. Aucun versement mensuel n’est requis.
- Ouverture de compte rapide : Obtenir son compte courant ne prend que quelques minutes. Le processus d’ouverture de compte se fait entièrement en ligne et ne compte que 4 étapes. Toutes les pièces justificatives peuvent être envoyées depuis un smartphone.
Monabanq : Pourquoi y ouvrir un compte ?
L’offre de Monabanq en quelques mots
Monabanq est une banque en ligne qui s’adresse à tous. Un versement initial de 150 € est requis pour toute ouverture de compte. Après cela, aucun montant mensuel n’est demandé pour obtenir sa carte bancaire gratuite. 4 offres de comptes courants sont disponibles, sans conditions de revenus et 3 cartes bancaires Visa différentes peuvent être obtenues.
Quelle est la prime de bienvenue ?
La prime de bienvenue pour toute ouverture de compte sur Monabanq peut aller jusqu’à 120 €. C’est l’une des primes les plus élevées du marché des banques en ligne. Une première prime de 80 € est versée de façon fractionnée à raison de 10 € par mois, à condition de réaliser au moins 10 opérations débitrices pour un total de 300 €/mois. Un autre montant de 40 € peut être versé en une fois à la fin de la première année d’utilisation de la carte bancaire.
Comment déposer de l’argent sur son compte Monabanq ?
Pour déposer de l’argent sur son compte Monabanq, 3 options sont possibles. Un virement bancaire peut être fait depuis un établissement bancaire ou un autre compte Monabanq. Un chèque peut être déposé gratuitement dans les agences physiques du CIC ou envoyé par courrier. Un montant en espèces peut être déposé dans les agences CIC. Les comptes courants Pratiq+ et supérieurs donnent droit à 5 dépôts d’espèces gratuits par an.
Quels sont les atouts de Monabanq ?
2 atouts principaux atouts différencient Monabanq des autres services de banque en ligne. Tout d’abord, son service client a été reconnu trois années de suite comme étant le meilleur dans le domaine des banques en ligne : en 2018, 2019 et 2020. De plus, l’accès aux agences physiques du CIC donne aux clients de Monabanq un vrai plus, leur permettant de réaliser des dépôts de chèques et d’espèces plus facilement. Parmi les autres avantages notables de cette banque en ligne, son accessibilité sans conditions de revenus et sa prime de bienvenue élevée sont les plus appréciés par les consommateurs.
Monabanq est-elle gratuite ?
Non, Monabanq ne propose pas de compte courant gratuit. 4 offres de comptes courants différents sont disponibles depuis le 31 mars 2020. Le compte Pratiq coûte 2 €/mois, Pratiq+ est à 3 €/mois. Des offres Uniq (6 €/mois) et Uniq+(9 €/mois) sont également proposées. Les tarifs des comptes courants Monabanq incluent celui de la carte bancaire Visa OnLine ou Visa Classic. Retrouvez ici les tarifs de monabanq.
Quelles sont les cartes bancaires proposées par Monabanq ?
3 types de cartes bancaires sont proposés par Monabanq. La carte Visa OnLine est incluse dans le tarif mensuel des comptes courants. C’est une carte à autorisation systématique, utile pour maîtriser son budget. La carte Visa Classic est également gratuite, elle permet des paiements et retraits à l’international et comprend une assurance. La carte Visa Premier coûte 3 €/mois, elle est également accessible sans conditions de revenus et donne droit à des assurances supplémentaires.
Monabanq propose-t’elle un chéquier ?
Oui, Monabanq fait bénéficier à ses clients d’un chéquier pouvant être géré au moyen de l’application mobile.
Monabanq propose-t’elle le crédit immobilier ?
Oui, Monabanq possède une offre de crédit immobilier. En 2020, un crédit à TAEG fixe de 1,73 % est proposé pour un montant de 200 000 €. Ce crédit comprend des assurances et s’échelonne sur 180 mois. Une baisse de 0,10 points est proposée à ceux qui domicilient leurs revenus chez Monabanq. Les frais de dossier sont gratuits pour tout crédit immobilier.
Monabanq propose-t’elle des assurances-vie ?
Oui, Monabanq propose une offre d’assurance-vie : Monabanq Vie Premium. Ce contrat est accessible dès 500 € avec des fonds en euros performants. La souscription à une assurance-vie sur Monabanq permet de bénéficier de frais d’entrée, de sortie, de versements et de modifications gratuits.
Monabanq propose-t’elle des assurances ?
Oui, l’offre d’assurances de Monabanq est particulièrement variée : assurance habitation, assurance auto, assurance décès, assurance santé et télésurveillance.
Monabanq propose-t’elle un crédit conso ?
Oui, en plus des crédits auto et travaux, Monabanq met à disposition de sa clientèle un crédit conso renouvelable 100 % en ligne. Une réponse de principe immédiate est garantie par les conseillers Monabanq. De 500 à 5 000 € peuvent être empruntés, sans frais de dossier.
Monabanq propose-t’elle des solutions d’épargne ?
Oui, plusieurs solutions d’épargne sont comprises dans l’offre Monabanq. En plus du livret A, la banque en ligne propose des offres complémentaires. Un livret d’épargne Monabanq à un taux de 0,05 % annuel est disponible pour le reversement des arrondis en euros de tous les achats réalisés par carte bancaire. 2 autres produits d’épargne existent : le livret croissance qui récompense la fidélité à raison de 0,1 % par an et le livret développement durable et solidaire pour une épargne éco-responsable.
Peux-ton faire de la bourse chez Monabanq ?
Oui, des comptes-titres et des PEA sont accessibles chez Monabanq. Les comptes-titres permettent de diversifier les actions tout en bénéficiant de conseils des experts boursiers Monabanq. Les PEA donnent droit à des avantages fiscaux.
