La banque en ligne Hello bank est généreuse avec ses clients en leur proposant une gamme importante de cartes bancaires. Il est en effet possible de choisir parmi 4 cartes : Visa Electron, Visa Classic, Visa Premier et Visa Infinite. Sur les 4 cartes 3 sont gratuites (parfois sous conditions de revenus) seule la carte infinite est payante. Dans cet article nos évoquons les forces et les faiblesses de chaque carte pour vous aide à choisir votre carte bancaire Hello Bank. (Pour en savoir plus sur la banque vous pouvez consulter notre avis Hello Bank)
| Carte bancaire (hors Visa Infinite) | 0 € |
| Ouverture et tenue de compte | 0 € |
| Retraits dans la zone euro | 0 € |
| Virements et prélèvements SEPA* | 0 € |
| Opposition | 0 € |
| Accès aux comptes 24h24 et 7j/7** | 0 € |
Avantages des cartes bancaires
- Paiement sans contact
- Le réseau VISA
- Retraits à l’étranger
- Paiements sécurisés
Toutes les cartes bancaires proposées par Hello bank ont en commun plusieurs avantages. Le premier et pas des moindres c’est que la banque en ligne s’est associée à Visa. Vous bénéficiez donc de tout le réseau Visa, c’est-à-dire que vous pouvez régler vos achats auprès des 31 millions commerçants du réseau mais également faire des retraits dans l’un des 1,4 millions de distributeurs présents dans plus de 200 pays.
Autre avantage des cartes bancaires Hello bank : les retraits à l’étranger sans frais auprès des banques partenaires d’Hello bank. Si vous voyagez hors zone euro régulièrement, vous apprécierez cet avantage, c’est certain.
Le paiement sans contact est de plus en plus utilisé pour les achats du quotidien car c’est une solution simple et rapide. Hello bank a donc équipé ses cartes bancaires (sauf la carte Electron) de la technologie NFC sans contact. Vous pouvez régler vos achats jusqu’à 30 euros.
Et enfin, parmi les avantages des cartes bancaires Hello bank, on peut noter les paiements sécurisés. Vous pouvez en effet réaliser vos achats en ligne sans crainte avec le système de sécurisation gratuit « Verified by Visa ».
Tarifs cartes bancaires Hello bank
| Cotisation annuelle | |
|---|---|
| Visa Electron ou V-Pay (à autorisation systématique) |
Gratuite (si 5 000 € d’épargne dans la banque) |
| Visa Classic | Gratuite (si 1 000 € de revenus nets) |
| Visa Premier | Gratuite (si 1 800 € de revenus nets) |
| Visa Infinite | 240 € |
| Retrait d’espèces | |
| Retrait dans une autre enseigne (en zone euro) |
Gratuit |
| Retrait à l’étranger (hors zone euro) |
2,00 % (tarif réduit dans les banques partenaires) |
| Assurance | |
| Assurance perte ou vol des moyens de paiement | 26,50 € |
Les différentes cartes bancaires proposées par Hello Bank
Les cartes bancaires Hello bank!
| Hello One | Hello Prime | |
|---|---|---|
| Prix de la carte | Gratuite | 5 €/mois |
| Conditions | Sans condition | 1 000 € nets/mois |
| Plafond de paiement (30 jours) | 1 000 € | Personnalisés selon revenus |
| Plafond de retrait (7 jours) | 400 € | Personnalisés selon revenus |
| Paiements et retraits à l’étranger | Paiements : gratuit / 1,5% du montant hors du réseau BNP Retraits : gratuits / 1€ par opération hors du réseau BNP |
Gratuits |
| Assurance | Non | Oui |
| Assistance | Oui | Oui |
| Débit différé | Non | Oui |
Hello bank! propose quatre cartes bancaires : trois sont gratuites (Visa Premier, Visa Classic, Hello One) sous réserve du respect des conditions d’éligibilité. Seule la carte Hello Prime est payante et coûte 5 € par mois.
Toutes possèdent des avantages et des services communs, à savoir la fonctionnalité de paiement sans contact, les paiements sécurisés et la gratuité des retraits à l’étranger hors zone euro au sein du réseau de banques partenaires. L’opposition sur la carte bancaire est également un service gratuit.
| Visa Classic | Visa Premier | |
|---|---|---|
| Prix de la carte | Gratuite | Gratuite |
| Conditions par titulaire | Sans condition si débit immédiat 1 000 € nets/mois si débit différé |
1 800 € nets/mois |
| Plafond de paiement (30 jours) | 1 200 € | 3 000 € |
| Plafond de retrait (7 jours) | 500 € | 1 000 € |
| Paiements et retraits à l’étranger | Gratuits | Gratuits |
| Assurance | Oui | Oui |
| Assistance | Oui | Oui |
| Débit différé | Oui | Oui |
Les cartes Visa Classic et Visa Premier sont exclusivement proposées à la vente pour les comptes joints.
Visa Electron
La carte Visa Electron est la carte d’entrée de gamme d’Hello bank. C’est une carte bancaire Visa à débit immédiat avec autorisation systématique. Vous ne pouvez donc pas avoir de découvert avec cette carte bancaire.
La carte Electron Hello bank est adaptée à ceux qui ne peuvent pas justifier d’un revenu mensuel de 1 000 euros. La carte Electron ne bénéficie pas du paiement sans contact. Le plafond des paiements est de 500 euros sur 30 jours et le plafond de retrait est 200 euros tous les 7 jours.
Les retraits en zone euro sont gratuits mais également dans le monde lorsque vous faites des retraits dans l’une des banques partenaires Hello bank. La carte bancaire Electron peut être demandée auprès d’un conseiller Hello bank.
Comme toutes les autres cartes bancaires proposées par Hello bank, la carte Electron vous permet de réaliser vos achats en ligne l’esprit tranquille puisqu’elle bénéficie de la sécurité « Verified by Visa ». Vous recevez donc un code par sms pour valider chaque transaction.
La carte bancaire Electron d’Hello Bank est une carte bancaire conseillée à ceux qui ont des revenus inférieurs à 1 000 euros ou des revenus irréguliers, à ceux et celles qui veulent maîtriser leur budget avec une carte à autorisation systématique et sans découvert et qui veulent réaliser des achats en toute sécurité.
Visa Classic
Pour obtenir la carte Visa Classic, vous devez justifier de 1 000 euros de revenus par mois. Vous n’avez pas l’obligation d’y domicilier vos revenus. C’est une carte qui est adaptée au quotidien avec un plafond de paiement de 1 200 euros sur 30 jours et un plafond de retrait de 500 euros sur 7 jours.
Avec la carte Visa Classic Hello bank, vous pouvez choisir entre le débit différé (vos achats en seront débités qu’en fin de mois) ou le débit immédiat. Les retraits en zone euro sont gratuits et le sont également partout dans le monde auprès des banques partenaires Hello bank.
La carte Visa Classic est équipée du paiement sans contact. Vous pouvez donc l’utiliser pour vos achats d’un montant inférieur à 30 euros sans avoir à taper votre code personnel. Si vous avez l’habitude de faire vos achats en ligne, vous aurez l’esprit tranquille en l’utilisant puisqu’elle est dotée du système de sécurisation « Verified by Visa ».
La carte Visa Classic est gratuite, est obtenue lors de l’ouverture de votre compte et elle bénéficie de plusieurs assurances dont les garanties assurance voyage et assistance médicale pour vous et votre famille.
Visa Premier
Si vous recherchez une carte haut de gamme et gratuite, la carte Visa Premier d’Hello bank répond à vos critères. Pour l’obtenir, vous devez toutefois justifier d’un revenu minimum mensuel de 1 800 euros mais vous n’avez pas l’obligation d’y domicilier vos revenus.
Les avantages de la carte Visa Premier d’Hello bank sont nombreux. Les plafonds sont par exemple plus élevés que pour les deux cartes bancaires précédentes. Il est de 3 000 euros sur 30 jours pour les paiements et de 1 000 euros pour les retraits sur 7 jours.
Elle peut être à débit immédiat ou à débit différé. Les retraits en zone euro sont gratuits. Ils sont également gratuits partout dans le monde si vous retirez votre argent dans l’une des banques partenaires d’Hello bank.
Elle vous permet également de bénéficier d’avantages et de réductions sur une grande sélection d’offres de voyages, de shopping etc. Vous bénéficiez également de différentes garanties d’assurance et d’assistance (annulation voyage, véhicule de location, retard d’avion ou de train, vol ou perte de bagages, décès et invalidité et responsabilité civile à l’étranger).
La carte Visa Premier c’est aussi le paiement sans contact et vos achats en ligne sécurisés. Pour l’obtenir, il vous suffit d’en faire la demande lors de votre ouverture de compte chez Hello bank.
Visa Infinite
C’est la carte Visa haut de gamme par excellence. Tout de noir vêtu, la carte Visa Infinite offre des avantages certains pour un coût de 240 euros par an. Concernant les plafonds de paiement et les plafonds de retrait, ils sont tout simplement personnalisables. Ils s’adaptent à votre rythme de vie.
La carte Visa Infinite Hello bank est à débit différé et bénéficie d’avantages et services appréciables. Un concierge est par exemple à votre disposition pour répondre à vos demandes même à la dernière minute. Il se charge de tout 24h/24 et 7j/7.
La carte Visa Infinite bénéficie bien sûr du paiement sans contact, des retraits gratuits en zone euro, des achats en ligne sécurisés et des retraits à l’étranger gratuits auprès des banques partenaires d’Hello bank.
Elle vous permet bien sûr de bénéficier de nombreuses assurances et assistances et notamment les garanties : annulation ou modification de voyage, véhicule de location, neige et montagne, perte ou vol de bagages, retard d’avion ou de train ou encore la garantie décès invalidité et responsabilité civile à l’étranger.
Pour obtenir la carte Visa Infinite d’Hello bank, il suffit de la demander à votre conseiller une fois que vous avez ouvert votre compte.
