Tarifs détaillés de la banque Hello Bank

Retour à la fiche Hello Bank

tarifs hello bank

La banque, elle aussi, n’est pas indifférente aux grandes mutations que connaît le monde actuel. Dans bien des domaines, la numérisation facilite la vie de tous les jours et épaule les clients dans leurs tâches quotidiennes. C’est ainsi que des banques en ligne, à l’instar de Hello Bank, ont vu le jour. Qu’en est-il de ses offres, ses frais et ses cashbacks ?

Hello Bank : la banque en ligne

Filiale de PNP Paribas, Hello Bank est l’une des banques en ligne les plus populaires et influentes du moment. Elle se donne pour tâche de s’adresser à la fois aux clients aux revenus les plus substantiels comme à ceux disposant de revenus modestes. Quatre cartes bancaires sont mises à disposition des clients ayant chacune des avantages propres, des prestations spécifiques et des plafonds pré-définis. Mais c’est là qu’un des innombrables secteurs qu’elle explore. Epaulée par les réseaux BNPP et Visa, elle souhaite désormais voler de ses propres ailes et s’en donne largement les moyens.

Tarifs et offres de Hello Bank

Lorsque vous souscrivez un compte en banque Hello Bank, vous ne faites face à aucune dépense. De fait, lorsque vous ouvrez ou clôturez votre compte, ça ne vous coûte rien. De même que les procédures qui suivent sont totalement gratuites :

  • Le service client épaulant les clients dans leurs démarches ;
  • Les paiements et les retraits sous réserve qu’ils soient en euro ;
  • Les virements dans le territoire hexagonal et la zone Euro ;
  • Le relevé de compte mensuellement disponible en ligne.

Toutefois, si ces transactions courantes sont gratuites, les virements unitaires effectués par le truchement d’un conseiller de la banque en question sont fixés à 3,90 €. Quant aux virements instantanés effectués vers un compte bancaire qui n’est pas associé à BNPP, la tarification est de l’ordre d’un euro.

S’agissant des relevés bancaires, ceux réalisés tous les mois sont offerts. En revanche, ceux effectués en dehors des relevés mensuels sont payants tout comme le sont ceux de l’épargne.

En ce qui concerne les cartes bancaires, Hello Bank en propose trois gratuites (Visa Electron, Visa Classic, Visa Premier) ainsi qu’une payante (Visa Infinite) réservée à sa clientèle la plus aisée moyennant une cotisation annuelle s’élevant à 240 €. Voyons lapidairement les caractéristiques de chaque carte :

  • Visa Electron : c’est la seule carte Hello Bank qui n’exige aucune justification de revenus mensuels. Peuvent donc y prétendre les adolescents et les clients aspirant à une rationalisation budgétaire.
  • Visa Classic : la plus populaire de Hello Bank. Pour la détenir, des revenus mensuels de 1000 € sont nécessaires.
  • Visa Premier : carte haut de gamme accessible moyennant une justification de revenus mensuels d’un montant de 1800 €.
  • Visa Infinite : carte prestigieuse incluant des assurances et assistances renforcées, des services exclusifs de conciergerie et l’accès à un club de privilégiés. Ses prestations innombrables et alléchantes justifient amplement son prix.

tarifs frais hello bank

Les frais des comptes Hello Bank

Ce qui fait entre autres le succès de Hello Bank, c’est que la plupart des services sont gratuits. Ainsi, lorsque vous ouvrez un compte chez la banque en ligne, vous ne dépensez aucun centime. De même que la gestion de votre compte sur le site officiel de Hello Bank est totalement gratuite. Cette gestion peut également être opérée sur des applications mises au point par Hello Bank.

A ceci s’ajoute la gratuité des services suivants :

  • La réception d’alertes par SMS de la situation de votre compte ;
  • La CB Visa Classic (à débit immédiat ou différé), suivie de l’ouverture du compte ;
  • La CB à autorisation systématique Visa Electron, suivie de l’ouverture du compte ;
  • Retraits en euro dans la zone SEPA y compris dans des distributeurs automatiques qui ne sont pas associés au réseau BNPP ;
  • Commission d’intervention ;
  • Tenue de compte ;
  • Etc.

En revanche, les virements unitaires effectués par l’intermédiaire d’un conseiller Hello Bank vous seront facturés 3,9 €. De même que l’assurance annuelle liée aux moyens de paiement Hello Bank qui vous coûtera 26,50 € par an.

 

Les cashbacks proposés par Hello Bank

 

Il est d’abord important de savoir que les cashbacks mis à disposition des clients chez Hello Bank sont continuellement proposés toute l’année. Voici la procédure :

  • Inscrivez-vous sur le site de cashback de votre prédilection : iGraal, ebuyclub, poulpeo, etc. ;
  • Trouvez sur le site la fiche Hello Bank correspondante ;
  • Sélectionnez l’offre qui vous intéresse. Vous serez dans la foulée redirigé vers le formulaire d’ouverture ;
  • Procédez à la demande d’ouverture de compte ;
  • Une fois vos moyens de paiement reçus, vous recevrez votre prime de bienvenue sur votre compte Hello Bank conjointement à votre cashback sur le compte que vous avez préalablement fondé sur le cashbackeur de votre choix.

Il est toutefois important de souligner ici que vous ne pourrez pas recevoir le cashback en question cumulé à l’offre de parrainage émise par Hello Bank.

Extrait standard des tarifs

Abonnement à des services de banque à distanceGratuit
Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMSGratuit
Tenue de compteGratuit
Fourniture d’une carte de débit (Carte de paiement internationale à débit immédiat)100€
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé)100€
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique)N.C.
Retrait d’espèces (cas de retrait en euro dans la zone euro à un distributeur automatique d’un autre établissement avec une carte de paiement internationale)1€
Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol de moyens de paiement26.5€
Virement (cas d’un virement SEPA occasionnel)Gratuit
Prélèvement (frais par paiement d’un prélèvement SEPA) (2)Gratuit
Prélèvement (frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA)Gratuit
Commission d'interventionGratuit

Compte courant

Informations générales
Offre de bienvenue80€ offerts à la création d'un compte
Versement à l'ouverture de compte10€
Versement minimum mensuelGratuit
Frais de tenue de compteGratuit
Conseiller dédié
Abonnement InternetGratuit
Assurance des moyens de paiement26.50€
Banque à distance
Abonnement InternetGratuit
Ouverture de compte en ligne ou application mobile
Alertes SMS situation de compteGratuit
Dépots
Dépôt d'espèces au guichet automatique
Dépôt d'espèces par courrier
Dépôt d'espèces en agence
Dépôt de chèque par courrier
Dépôt de chèque numériquement
Autres informations
Duplicata relevé de compte1.80€
Prélèvement externeGratuit
Révocation autorisation prélèvementN.C.
Frais d'opposition prélèvementGratuit
Coût SMS annuelGratuit
Nombre de SMS mensuel0
Chèques
Commande de chéquier (envoi simple)Gratuit
Commande de chéquier en envoi recommandéGratuit
Chèque de banqueGratuit
Chèque remis revenant impayé pour motif autre que sans provision9.5€
Virements
Virement externe en ligneGratuit
Virement externe en agenceGratuit
VirementGratuit
CommissionN.C.
Montant minimum par opération9.50€

Cartes bancaires

Conditions générales
Réseau CBVisa
Paiement mobilepaylib
Changement de carte bancaire15€
Verrouillage/déverrouillage de la CB dans l'espace clientN.C.
Changement de code secret de carte bancaire5€
Paiements par cartes
Paiements par carte hors UEGratuit
Paiements par carte hors UE (coût fixe)Gratuit
Paiements par carte en UEGratuit
Paiements par carte en UE (coût fixe)Gratuit
Retraits au distributeur
Nombre de retraits au DAB gratuitsN.C.
Frais minimum par retrait au DAB (hors UE)N.C.
Retraits au DAB hors UE1.50%
Retraits au DAB hors UE (coût fixe)Gratuit
Retraits au DAB en UE (coût fixe)1€
Retraits au DAB en France hors réseau1€
Autres conditions
Gestion du plafond carte
Frais changement de plafond carteGratuit
Choix libre du code CB
Seconde carte bancaire (compte joint)N.C.
Frais d'opposition banqueGratuit
Frais de déclaration BDF25€

Irrégularités et incidents

Compte inactif30€
Opposition sur prélèvementGratuit
Intérêts découvert autorisé8%
Lettre information préalable chèque sans provision14€
Commission d'interventionGratuit
Rejet d'un prélèvement (solde insuffisant)20€
Opposition sur chèqueGratuit
Intérêts découvert autorisé8%
Chèque rejeté pour défaut de provision30€
Rejet de virement pour solde insuffisantN.C.
Interdiction Banque de France25€
Lettre d’information pour compte débiteur non autoriséN.C.
Frais de retour NPAIN.C.

Assurance vie

Assurance Vie taux servi en 2019 (fonds en euros)1.10%
Assurance Vie taux servi en 20181.85%

Découverts et crédits

Frais de dossier250€
Crédit à la consommation2.69%
Crédit immobilierN.C.
Frais de renégociation (immobilier)N.C.

Bourse

Bourse en ligne
Dépot minimum à l'ouverture d'un compte titre150€
Droits de gardeGratuit
Ordre de bourse à partir de1.75€

Épargne et placements financiers

Livrets encadrés
LDD
Livret Jeune
Livret A
PEL-CEL
Assurance Vie
Conditions
Frais de transfert PEL ou CEL65€
Frais de transfert Compte-titres65€
Prix par ligne25€
Prix minimum65€
Frais de successionN.C.

Publié le
Dernière mise à jour

Laisser un commentaire

Accueil Hello Bank Tarifs détaillés de la banque Hello Bank